BDDK tarafınca Türkiye Bankalar Birliği ile Türkiye İştirak Bankaları Birliği’ne iletilen yazıda, ferdî ve hukuksal müşterilere verilen kredili mevduat hesabı dahil tüm kredilerin, kripto varlıklara yahut kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para çıkarılmasına yönelik süreçlerde kullanmasının engellenmesi için azami hassasiyetin gösterilmesinin gerekli görüldüğü açıklandı.
Kurum daha evvel, kredilerin müşterilerce cari yahut yakın periyotlu gereksinimleri ya da kredinin hedefine matuf faaliyetler dışındaki süreçlerde kullanmamasına yönelik bankalar tarafınca gerekli denetimlerin azami düzeyde oluşturulması ikazında bulunmuştu.
Kelam konusu süreçler ise “döviz ve altın alım işlemleri”, “vadeli mevduat, repo, pay senedi üzere finansal getiri sağlamaya dönük yatırımlar”, “bankalar ve banka dışı finansal kuruluşlar nezdindeki vadesi gelmemiş başka kredi risklerinin kapatılması”, “makul düzeylerin üzerinde nakit çekimi talebi”, “somut ve dayanağın hedefine uygun makul bir münasebet olmaksızın öteki bir bankaya ve aracı kuruma yahut geçerli dokümanlar üzerinden tespit edilmiş ve mevzuata uygun ithalatların ödemesi dışında yurt dışına transfer yapılması” olarak sıralanmıştı.
Son ihtar yazısı ile bu süreçlere kripto varlıklar ile kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para çıkarılmasına yönelik faaliyetler eklenmiş oldu.
Kurum daha evvel, kredilerin müşterilerce cari yahut yakın periyotlu gereksinimleri ya da kredinin hedefine matuf faaliyetler dışındaki süreçlerde kullanmamasına yönelik bankalar tarafınca gerekli denetimlerin azami düzeyde oluşturulması ikazında bulunmuştu.
Kelam konusu süreçler ise “döviz ve altın alım işlemleri”, “vadeli mevduat, repo, pay senedi üzere finansal getiri sağlamaya dönük yatırımlar”, “bankalar ve banka dışı finansal kuruluşlar nezdindeki vadesi gelmemiş başka kredi risklerinin kapatılması”, “makul düzeylerin üzerinde nakit çekimi talebi”, “somut ve dayanağın hedefine uygun makul bir münasebet olmaksızın öteki bir bankaya ve aracı kuruma yahut geçerli dokümanlar üzerinden tespit edilmiş ve mevzuata uygun ithalatların ödemesi dışında yurt dışına transfer yapılması” olarak sıralanmıştı.
Son ihtar yazısı ile bu süreçlere kripto varlıklar ile kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para çıkarılmasına yönelik faaliyetler eklenmiş oldu.